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信业银行股票_银行股票质押式回购业风险及风险防范

银行股票质押式回购业风险及风险防范

按照上市公司“属地”给予不同折扣。一般来说,对中小板企业给予30%-50%折扣,给予主板40%-50%折扣,蓝筹50%-60%折扣(如沪深300指数)。不排除一些银行、券商开展创业板股票质押融资业务,事实上,2015年1-7月,有76笔创业板股票质押融资业务的质押权人为银行,涉及49家上市公司,占483只创业板股票的10%。对于质押股票定价,我们举例说明,例如,某中小板股票当日价10元,5日均价9。5元,60日均价7。5元,90日均价7元。那么,在A银行看来,该股票只值7。5*0。5(此处取较为宽松的5折)=3。75元;在B银行看来,该股票只值7*0。5=3。5元。如果执行较为严格的4折,则只值2。8-3元。如果基本面较好或不好,折扣率相应上下浮动。7、银行为什么参与股票质押业务?对银行而言,

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贷款模式下,不需要使用杠杆。委托贷款、收益权模式下,需由信托公司、券商、基金、券商或基金的资产管理公司成立某信托、专项资产管理计划,券商自有资金或第三方(通常为融资人或融资人的关联担保人)认购一定比例的次级资金(可理解成保证金)。如杠杆为1:2,即融资人出资1000万元、银行提供2000万元,共计融得3000万元。一般情况下,杠杆在1:1。5-1:2。5之间。总之,银行在确定杠杆比率时,应遵循风险收益对等原则,次级资金占比越高(=越安全),融资成本越低。在具体业务中,根据该上市公司的基本面状况,适当提高降低杠杆比率。在给质押的股票定价时,质押的股票既不是以全价计算,也不是以质押当日价格计算。而是在当日价、5日均价、30日均价、60日均价、90日均价中选择,遵循取低原则。以取低原则确定基础价格后,

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目前,在股票质押式回购业务上,银行的最大竞争者是券商,所以银行想要把股票式质押回购业务做起来的话,此业务的效率和报价就得比券商更有竞争优势。此时,就对银行风控能力提出了更高的要求。进而延伸到我国股票质押式回购业务发展现状,随后对于什么是股票质押式回购及它的主要风险点进行了简单的介绍,最后对于如何在事前准入、事后评估时降低业务风险进行了详细的阐述。热点事件回顾2016年4月20日,道明光学股份有限公司(以下简称“道明光学”)发出股权变动公告,公告称其大股东浙江道明投资有限公司(以下简称“道明投资”)将其持有的道明光学1503万股无限售条件流通股质押给了宁波银行金华分行。当出现平仓风险时,道明光学将采取以下措施:(1)道明投资名下尚有402万股股份可用于补充质押;(2)道明光学实际控制人胡智彪先生、

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以经历眼光来看当时国内银行的借款行为,只能看到表象。2012年国内银行的行为形式正在发作较大的改动,央行两次下调存款准备金率,国内银行可放贷资金添加了近8000亿。但从今年以来1月的状况来看,信贷添加不只没有添加,反而减少了2882亿。笔者剖析,这可能与两个问题有关。一是与钱银政策方针有关。2012年央行的钱银政策宏观调控方针便是让钱银与信贷添加向常态回归。二是与2011年以来银行的行为形式发作了较大改动有关。在现有的查核机制下,早几年国内银行借款有一个主导思维,在既定的信贷规划下,在年末就可能保证其赢利添加。跟着2011年国内信贷规划收紧,在信贷规划受限、时刻越往后,银行借款利率就越高,银行盈余水平就越高。因而,2011年12月成了当年信贷添加较快的一个月。而商场预期2012年的1月份银行信贷高添加的状况并没有发作。

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4、期限股票质押式回购交易可分解为初始交易、履约管理、购回交易、违约处置四个环节,投资者可按需求选择适当期限,同时可根据突发状况选择提前或延期购回,但回购的期限(包括延长期限)不得超过3年。目前,股票质押回购期限一般为1-2年,可做到3年。5、资金用途股票质押式回购业务所获得的资金可用于补充短期流动资金、生产经营、优化资产配置、证券投资等方面,用途广泛。6、模式一般情况下,上市公司股东将股票在券商办理质押,银行划转资金给券商对接该项目。银行划转资金给券商时一般有三种模式,即贷款、委托贷款、收益权模式。在筛选项目时,有确定额度法,和确定标准法。一般前者,及规划额度,确定一定标准筛选,对项目一事一议。后者适合总行或者资金量大的,确定较严格标准(一般以主办为主)后达到条件及放款。对于杠杆比例

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可准入。第八,宁波银行对客户的资金用途不做监管,客户可自行使用。主要风险点股票质押式回购业务的风险点主要是股价下跌风险,其次是信用风险。1、标的证券股价下跌风险鉴于股票的高风险性和流动性,价格波动影响股票市值,波及其抵押价值。当标的证券大幅下跌时,其抵押价值也大幅下跌。2、大股东信用风险客户的信用风险指因客户履约能力不足或恶意不履约的行为导致客户未按约定足额偿还融资款项。引发信用风险的主要原因包括:第一、客户因资信下降或经营不善导致其财务状况恶化;第二、客户的融资规模超过其还款能力;第三、银行资质评级体系不完善、不科学,导致高估融入方实际还款能力及还款意愿,进而使银行授予客户的交易额度及交易规模超过其实际可承受上限;第四、客户提供的资质调查材料不真实、不完整、不一致,导致银行高估其实际还款能力或还款意愿;第五、

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