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违规资金进入股市_在股市反复进单

深圳发现上千万信贷资金违规进入股市

其中7家银行的21个分支机构存在个贷资金违规流入股市的问题。据悉,深圳银监局此次共检查930笔共16。29亿元贷款,平均每笔贷款额达175万以上。其中有21笔共1340万元信贷资金违规入市。据相关人士透露,按照平均每笔贷款超过60万元的数额来看,通过个人房产抵押贷款途径变相获得资金入市的可能性较大。据该人士分析,此次监管部门调查重点是每笔贷款的金额,尤其是在同一银行开设过证券第三方存管账户的。如果两项都满足,同时账户金额的变动幅度又比较大,监管部门就有理由认定信贷资金违规入市。深圳银监局已责令违规银行认真整改并立即收回贷款,并针对贷款资金直接或间接转入贷款行本行第三方存管账户、贷款资金间接转入他行第三方存管账户等5种违规情节给出不同的处理意见。对情节严重的分支机构将暂停个人消费贷款业务6个月,

银监会信贷资金被违规进入股市是个别现象

并对该支行作出没收违法所得、处违法所得三倍罚款共计169万余元,暂停该支行对公贷款业务半年的监管强制措施和拟对负有重要责任的银行高管人员实施取消任职资格的处罚,同时责成招商银行给予当事人纪律处分;对其他5家银行的上海分行,根据有关法规做出分别处以50万元以内罚款的处罚决定,并责成5家银行对相关责任人员进行处理。这位负责人还表示,保护银行业广大存款人利益是银行业监督管理部门的最根本职责,银监会一贯遵循审慎监管原则。对上述银行业金融机构及其责任人作出处理,最根本的目的是要督促银行业金融机构坚持科学发展观,坚持审慎合规经营,切实加强信贷贷前、贷中、贷后管理,完善风险控制,提高金融服务水平,确保我国银行业的稳健、高效、安全运行,为我国国民经济又好又快发展提供有力的金融支持。这位负责人强调,虽然,信贷资金被企业违规挪用进入股市只是极个别现象,

银行贷款违规进入股市、楼市再吃罚单

加大购房杠杆、变相突破住房信贷政策的行为。然而,在实际操作中,首付贷的问题一直没有得到从根本上的解决。也有多家银行因为首付贷而遭到银监会的处罚。4月份,某银行深圳分行因循环额度个人消费信用贷款被挪用做个人住房按揭首付被罚40万元。某股份制银行电子银行部人士表示,银行贷款后的资金去向在实际操作中是很难监管的,尤其是现在很多的线上贷款,例如公积金、社保等贷款,很多都可以贷到10万元到20万元,资金的去向并不容易监控。而在今年9月底,房屋首付比例再度上调,也使得一部分买房者对于凑首付的问题着急上火。大城市动辄数百万元的购房款,多出的5%首付款并不是小数字,这也使得已经签约房屋买卖合同或者刚需购房人对于首付贷仍存幻想。另一则与土地房屋相关的罚单来自于温州监管分局,银监会温州监管分局行政处罚信息公开表显示,

信贷资金是如何违规进入股市的

还会有其他的限制。比如前一阵我申请了某银行的现金消费贷,资金可以打入我的借记卡,但是要求这张借记卡不能绑定股票三方存管账户,最后去券商解除绑定才行。还有的银行,不给你现金,而且必须刷卡支付,比如说你申请的用途是买车吧,银行不给你现金,而是给你额度,必须到4S店刷卡才行,如果到别的POS机是刷不出来的。但所谓上有政策下有对策,银行在源头上有控制,但是下面有各种方式来规避。银行要客户提供发票,银行要求必须在指定商家消费,装修贷款可以跟装修公司谈返钱,甚至购车分期听说有的也可以退车,到最后,这些钱扣了手续费,又流到股市里去了,你说怎么防?但你说银行就是“无辜”的?也不尽然,银行其实是知道控制不住,最终总会有一部分资金流入股市,但是第一控制不住,第二也有业绩指标压力,不少银行索性睁一只眼闭一只眼,在大面上按要求执行,

银监会信贷资金被违规进入股市是个别现象

然后再划入证券经营机构,虽然部分银行在与中国海运(集团)总公司借款合同中增加了贷款不得用于股票投资等限制性条款,但在实际操作上对大额资金流向监控不力,对企业挪用信贷资金用于申购新股疏于防范,贷款“三查”制度执行不力等问题。银监会针对涉及中国核工业建设集团公司信贷资金被违规挪用的交通银行、北京银行等商业银行均已依照内部责任认定和追究程序,对包括支行主管行长、部门负责人和客户经理在内的18名相关责任人进行了处理,其中行政警告3人次,通报批评15人次,经济处罚12人次。银监会还将依据相关法律法规,对交通银行北京分行、北京银行实施罚款和其他行政处罚。对中国海运(集团)公司违规挪用贷款问题,银监会责成上海银监局负责人约见招商银行上海分行负责人诫勉谈话,要求该分行迅速对该公司授信业务的情况进行核查,对辖内贷款业务进行全面检查,

银监会信贷资金被违规进入股市是个别现象

资金违规进入股市银监会:信贷资金被违规进入股市是个别现象2007年06月20日08:59中国银监会有关负责人表示,白洁纯)中国银监会18日宣布,银监会决定对被企业挪用信贷资金的8家银行分支机构进行行政处罚,对涉及中国核工业建设集团公司挪用短期贷款进入房地产市场、证券市场和其他方面的交通银行北京分行和北京银行等2家机构将给予罚款和其他行政处罚,给予涉及中国海运(集团)公司挪用贷款资金申购新股的招商银行、中国工商银行、中国银行、兴业银行、中信银行和深圳发展银行等6家银行驻上海部分分支机构罚款、暂停部分业务和拟取消高管任职资格的处罚。年初以来,银监会根据发现的线索,对中国核工业建设集团公司短期贷款使用情况和中国海运(集团)公司将银行贷款资金用于申购新股的情况进行调查。调查结果显示,2001年以来,

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